RUC 20612806978

Inscrita en el Registro de Empresas que efectúan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (Resolución SBS N° 0650-2024)

Versión 1.0 — Vigente desde el 01 de julio de 2026

Los presentes Términos y Condiciones (“el Contrato”, “los Términos”) regulan la relación entre usted (“el Cliente”, “el Usuario”) y MetaFX Perú E.I.R.L. (“MetaFX”, “la Empresa”, “nosotros”) respecto del uso de los servicios de cambio de moneda extranjera que la Empresa ofrece a través de su plataforma web, aplicativo y demás canales oficiales de atención.

Al registrarse y/o utilizar los servicios de MetaFX, usted acepta en su integridad el presente Contrato. Si no está de acuerdo con alguna de sus disposiciones, deberá abstenerse de utilizar los servicios de la Empresa.

MetaFX se reserva el derecho de modificar unilateralmente el presente Contrato mediante la publicación de una nueva versión en su sitio web. Si la modificación es sustancial, se notificará a los usuarios registrados por correo electrónico con no menos de 30 días calendario de anticipación a su entrada en vigencia. El uso continuado de los servicios después de dicho plazo implica la aceptación de los nuevos términos.

1. Nuestra relación con usted

MetaFX Perú E.I.R.L. es una casa de cambio que opera bajo Resolución SBS N° 0650-2024, inscrita para fines de supervisión en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (en adelante, “PLAFT”), de conformidad con la normativa aplicable a las empresas que realizan operaciones de cambio de moneda en el Perú.

MetaFX se compromete a proteger la privacidad de sus usuarios conforme a la Ley N° 29733, Ley de Protección de Datos Personales, y su reglamento. Las contraseñas de acceso se almacenan de forma encriptada. La Empresa no revelará los datos de la cuenta, dirección o correo electrónico del usuario, salvo mediante comunicación escrita del propio titular o requerimiento de autoridad competente en ejercicio de sus funciones.

2. Su cuenta en MetaFX

2.1 Requisitos

Para utilizar los servicios de MetaFX, el Cliente debe ser mayor de 18 años y contar con cuentas bancarias propias en Soles (S/) y en Dólares (USD) en una entidad financiera del Perú, siendo obligatorio el registro de ambas cuentas al momento de la afiliación. La cuenta registrada en MetaFX es de uso personal e intransferible.

2.2 Verificación de identidad (KYC)

MetaFX podrá solicitar en cualquier momento información y documentación adicional para verificar la identidad del Cliente y el origen de sus fondos, incluyendo pero no limitado a documento de identidad, comprobantes de domicilio, sustento de ingresos y, en el caso de personas jurídicas, documentación de sus representantes legales. MetaFX podrá contrastar esta información con entidades públicas o privadas para corroborar su veracidad.

2.3 Cuentas duplicadas

Si MetaFX detecta que un mismo usuario mantiene más de una cuenta activa, se reserva el derecho de cerrarlas o fusionarlas sin previo aviso al titular.

2.4 Rechazo y baja de cuentas

MetaFX se reserva el derecho de rechazar el registro de un nuevo usuario, así como de suspender o dar de baja una cuenta existente, sin necesidad de expresar causa, ante la sospecha razonable de que la plataforma esté siendo utilizada para realizar operaciones fraudulentas, ilícitas, o contrarias al presente Contrato.

3. Discrecionalidad de MetaFX en la gestión de operaciones

En resguardo de la integridad de sus operaciones, de sus clientes y del cumplimiento normativo, MetaFX se reserva el derecho de rechazar, suspender, condicionar o revertir cualquier operación cuando lo considere razonablemente necesario para prevenir fraude, proteger sus intereses legítimos o dar cumplimiento a la normativa vigente en materia de PLAFT.

MetaFX podrá cancelar una operación sin previo aviso cuando detecte indicios de fraude, riesgo operativo o irregularidad. Ante dicha cancelación, el Cliente podrá presentar su reclamo a través de los canales oficiales de atención señalados en el presente documento; la presentación del reclamo no suspende ni revierte por sí sola la decisión adoptada, sin perjuicio del derecho del Cliente a la revisión de su caso conforme a los mecanismos de atención al usuario de MetaFX y, de corresponder, ante las instancias administrativas competentes.

4. Prácticas fraudulentas — reconocimiento y prevención

MetaFX opera en un sector particularmente expuesto a intentos de fraude. El Cliente reconoce la existencia de las siguientes prácticas, entre otras, y acepta que MetaFX adopte las medidas de prevención, verificación y reporte que considere pertinentes frente a cualquiera de ellas:

• Triangulación de fondos: uso de una operación de cambio para dar apariencia de licitud a fondos provenientes de un tercero ajeno a la operación.
• Colusión y/o clonación de cuentas: coordinación entre dos o más personas para operar de forma fraudulenta utilizando cuentas propias o de terceros, o la suplantación/duplicación de una cuenta bancaria o de un medio de contacto para hacerse pasar por su titular.
• Mensajes suplantando a MetaFX: comunicaciones, perfiles o canales (WhatsApp, redes sociales, correo electrónico) que se hacen pasar por canales oficiales de la Empresa sin serlo.
• Contracargos (chargebacks) indebidos: desconocimiento posterior de una transferencia o pago ya confirmado y ejecutado, con el fin de obtener una reversión indebida de fondos.
• Comprobantes falsos o adulterados: presentación de vouchers, capturas de pantalla o constancias de transferencia editadas digitalmente o inexistentes.
• Pagos desde cuentas de terceros: transferencias realizadas desde una cuenta bancaria que no pertenece al Cliente registrado.
• Suplantación de identidad: uso de documentos de identidad ajenos o falsificados para registrarse u operar en la plataforma.
• Transferencias con fondos de origen ilícito: recepción de fondos provenientes de una víctima de un fraude ajeno a MetaFX; si dicha víctima denuncia la transferencia, la cuenta receptora puede quedar sujeta a investigación e inmovilización por parte de las entidades competentes.
• Phishing: intentos de obtener credenciales de acceso, contraseñas o datos sensibles del Cliente mediante engaño, suplantando a MetaFX o a terceros de confianza.
• Manipulación de precio o de monto: aprovechamiento deliberado de errores de cotización, fallas del sistema o inconsistencias temporales de la plataforma para obtener un beneficio indebido.
• Ingeniería social telefónica o por videollamada: contacto haciéndose pasar por un representante de MetaFX para obtener información o inducir una operación.
• Denuncias de fraude falsas o malintencionadas: reportes presentados con el propósito de perjudicar injustificadamente a MetaFX o de obtener una reversión indebida de una operación válidamente ejecutada.
• Cualquier otra modalidad de fraude o uso indebido de la plataforma que MetaFX identifique, conforme a la evolución de las prácticas del mercado.

Ante la detección de cualquiera de estas conductas, MetaFX se reserva el derecho de suspender la operación y/o la cuenta involucrada, así como de reportar la conducta y proporcionar la información correspondiente a la autoridad competente, incluyendo la Unidad de Inteligencia Financiera, la Policía Nacional del Perú y/o el Ministerio Público, conforme a la normativa PLAFT aplicable.

5. Exchanges y contrapartes de criptoactivos restringidas

Para sus operaciones de cambio de criptoactivos, MetaFX opera a través de exchanges y proveedores de liquidez internacionales (incluyendo, entre otros, Bybit), los cuales están sujetos a marcos de sanciones internacionales y mantienen sus propias listas de contrapartes restringidas.

MetaFX no ofrece sus servicios ni facilita transacciones, de forma directa o indirecta, con ninguna persona, entidad, plataforma de criptoactivos o billetera que haya sido designada, sancionada o identificada como prohibida conforme a las leyes y normativas aplicables, incluyendo, entre otras: la Lista de Nacionales Especialmente Designados o Personas Bloqueadas (SDN) de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los EE.UU., la Lista Consolidada de Sanciones Financieras de la Unión Europea, la Lista de Sanciones del Reino Unido, las listas de sanciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, y las listas de contrapartes restringidas ("Restricted Counterparty List") publicadas y actualizadas periódicamente por los exchanges y proveedores de liquidez con los que MetaFX opera, disponibles en sus respectivos sitios web oficiales (colectivamente, las "Contrapartes Restringidas").

El Cliente reconoce que utilizar los servicios de MetaFX para transferir fondos o criptoactivos hacia o desde una Contraparte Restringida, o interactuar de cualquier otro modo con ella, constituye una infracción del presente Contrato. Si el Cliente advierte haber realizado una operación con una Contraparte Restringida, deberá informarlo a MetaFX de inmediato.

El Cliente asume que, cuando sus criptoactivos sean enviados hacia, o provengan de, una Contraparte Restringida, dichos fondos pueden quedar bloqueados, retenidos o perderse de forma total y permanente por acción del exchange involucrado, de la propia blockchain o de la autoridad competente, sin posibilidad de recuperación. Dicho riesgo es asumido íntegramente por el Cliente y MetaFX no será responsable por dicha pérdida.

Ante la identificación de una conexión con una Contraparte Restringida, MetaFX se reserva el derecho de rechazar o suspender la operación, retener o inmovilizar los fondos o criptoactivos involucrados, suspender o dar de baja la cuenta del Cliente, y reportar la información correspondiente a la Unidad de Inteligencia Financiera, la Policía Nacional del Perú, el Ministerio Público y/u otras autoridades competentes, conforme a la normativa PLAFT aplicable.

6. Limitación de responsabilidad

MetaFX no será responsable por las pérdidas que el Cliente pueda sufrir como consecuencia de la volatilidad propia del tipo de cambio, de decisiones de operación tomadas por el propio Cliente, o de demoras atribuibles a terceros (entidades bancarias, plataformas de pago, operadores de telecomunicaciones). Esta limitación no alcanza a los daños que se originen en dolo o culpa inexcusable comprobada de MetaFX, conforme al artículo 1328 del Código Civil.

Respecto de fallas tecnológicas: si la falla es ajena a MetaFX (conectividad, dispositivo o proveedor de servicios del Cliente, o de terceros como bancos o pasarelas de pago), MetaFX no asume responsabilidad. Si la falla es propia de la plataforma de MetaFX, la Empresa se compromete a completar la operación pendiente una vez restablecido el servicio, sin que ello genere responsabilidad por daños indirectos, lucro cesante o similares.

7. Contenido informativo y publicaciones

Las publicaciones, análisis de mercado, alertas de tipo de cambio, opiniones o cualquier otro contenido informativo que MetaFX difunda a través de su sitio web, boletín, redes sociales u otros canales, tienen carácter exclusivamente referencial. No constituyen, en ningún caso, una recomendación de compra, venta o cambio de moneda, ni asesoría financiera o de inversión. Las decisiones de operación son de exclusiva responsabilidad del Cliente.

8. Reporte de conductas indebidas

MetaFX se reserva el derecho de denunciar ante las autoridades competentes a las personas naturales o jurídicas que incurran en prácticas fraudulentas, engañosas o contrarias a la ley en el uso de sus servicios, pudiendo compartir con dichas autoridades la información y documentación necesaria para el ejercicio de sus funciones.

9. Obligaciones del Cliente

Al utilizar los servicios de MetaFX, el Cliente se obliga a:

• Verificar los pagos y transferencias directamente desde su propia cuenta bancaria, sin utilizar cuentas de terceros.
• Verificar que el canal de comunicación utilizado (WhatsApp, correo electrónico, redes sociales) corresponde efectivamente a un canal oficial de MetaFX antes de compartir información o realizar una operación.
• Proporcionar información veraz, exacta y actualizada, y mantenerla al día.
• Conservar evidencia de sus operaciones (capturas de pantalla, números de operación, registros de conversación) para efectos de cualquier consulta o reclamo posterior.
• Reportar de inmediato a MetaFX cualquier error detectado en el monto enviado o recibido, o cualquier actividad sospechosa vinculada a su cuenta.
• Abstenerse de utilizar los servicios de MetaFX para cualquier fin ilícito.

10. Operaciones entre cuentas propias

Para mantener el orden y trazabilidad de las operaciones, el Cliente únicamente podrá realizar transferencias hacia y desde cuentas bancarias de su propia titularidad. MetaFX no procesará transferencias con destino a cuentas de titularidad de terceros.

11. Errores en las transferencias

Se considera un error cuando el Cliente o MetaFX transfieren un monto distinto al pactado en la operación. En dicho supuesto, ambas partes se comprometen a regularizar la diferencia. Si el error genera un perjuicio a favor del Cliente por causa imputable a este, el Cliente se obliga a reintegrar el monto correspondiente a las cuentas de MetaFX en un plazo no mayor a 12 horas contadas desde la realización de la operación. De no hacerlo, MetaFX podrá adoptar las medidas necesarias para recuperar dicho monto, el cual será tratado como una deuda del Cliente a favor de la Empresa.

12. Cancelación de operaciones

El Cliente podrá cancelar una operación sin costo alguno en cualquier momento previo a la transferencia de los fondos hacia las cuentas de MetaFX. Una vez realizada dicha transferencia, la cancelación solo procederá si la operación aún no ha sido procesada ni abonada; en caso contrario, la cancelación quedará sujeta a los cargos administrativos que correspondan.

La cancelación reiterada de operaciones por parte de un mismo Cliente expone a MetaFX a un riesgo de tipo de cambio, particularmente en escenarios de alta volatilidad del mercado, al haber comprometido una cotización que finalmente no se concreta. En consecuencia, MetaFX se reserva el derecho de suspender o dar de baja la cuenta de aquellos clientes cuyo patrón de cancelaciones sea considerado, a criterio razonable de la Empresa, perjudicial para su operatividad.

13. Tiempo de pago al Cliente

MetaFX realizará sus mejores esfuerzos para efectuar el pago de la contraparte de la operación al Cliente dentro de los plazos habituales de atención. Sin perjuicio de ello, MetaFX no se responsabiliza por demoras en dicho pago que se originen en escenarios de baja liquidez del mercado cambiario u otras condiciones de mercado ajenas al control razonable de la Empresa.

14. Comprobantes de pago

MetaFX emitirá boleta electrónica a los clientes registrados como persona natural, y factura electrónica a los clientes registrados como persona jurídica. De conformidad con la normativa de la Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria (SUNAT), las operaciones de cambio de moneda se encuentran exoneradas del Impuesto General a las Ventas (IGV).

15. Depósitos en efectivo

MetaFX no acepta depósitos en efectivo, en cumplimiento de la normativa SBS sobre prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. De detectarse un depósito en efectivo, MetaFX se reserva el derecho de devolver el monto correspondiente a la cuenta bancaria vinculada al Cliente en la plataforma.

16. Propiedad intelectual

MetaFX otorga al Cliente una licencia de uso revocable, no exclusiva e intransferible sobre su plataforma (sitio web y aplicativos), exclusivamente para uso personal. El Cliente no podrá alquilar, ceder, redistribuir, realizar ingeniería inversa, descompilar ni crear obras derivadas de dicha plataforma. Todos los derechos de autor y derechos patrimoniales sobre la plataforma de MetaFX pertenecen a la Empresa.

17. Legislación aplicable y jurisdicción

El presente Contrato se rige por las leyes de la República del Perú. Cualquier controversia derivada de su interpretación o ejecución será sometida a los jueces y tribunales de Lima, sin perjuicio de los mecanismos de atención de reclamos y de las vías administrativas ante las autoridades de protección al consumidor y de supervisión financiera que correspondan.

18. Canales de atención

Plataforma oficial: www.metafxperu.com (registro, cotizador y operaciones).

Horario de atención: lunes a viernes de 9:30 a.m. a 6:00 p.m., y sábados de 9:30 a.m. a 12:00 p.m.

Atención al cliente y operaciones:

• contacto@metafxperu.com
• operaciones@metafxperu.com
• WhatsApp: +51 964 221 743 / +51 940 831 926

Investigación y análisis de mercado:

• research@metafxperu.com

Representante legal:

• eschiantarelli@metafxperu.com