RUC 20612806978

Inscrita en el Registro de Empresas que efectúan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda de la SBS (Resolución SBS N° 0650-2024)

Versión 1.0 — Vigente desde el 01 de julio de 2026

MetaFX Perú E.I.R.L. ("MetaFX") mantiene un sistema de prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (PLAFT), en cumplimiento de la Ley N° 27693, sus normas reglamentarias, y de la normativa emitida por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) aplicable a las empresas que realizan operaciones de cambio de moneda.

1. Objetivo

Esta política describe los procedimientos que MetaFX aplica para conocer a sus clientes, detectar operaciones inusuales o sospechosas, y prevenir que la plataforma sea utilizada para el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo, o cualquier otra actividad ilícita.

2. Conozca a su Cliente (KYC)

Todo cliente debe completar un proceso de identificación antes de operar, que incluye:

• Documento de identidad vigente (DNI, Carnet de Extranjería o Pasaporte para personas naturales; RUC y ficha vigente para personas jurídicas).
• Datos personales: fecha de nacimiento, nacionalidad, país y lugar de residencia, profesión y situación laboral.
• Declaración sobre su condición de Persona Expuesta Políticamente (PEP).
• Para personas jurídicas: identificación de la razón social, RUC, y de todos sus representantes legales, cada uno con su propio documento de identidad.
• Cuentas bancarias propias registradas, verificadas contra la titularidad declarada.

3. Debida diligencia reforzada

MetaFX aplicará medidas de debida diligencia reforzada en los casos que la normativa PLAFT exige o que la Empresa considere de mayor riesgo, incluyendo pero no limitado a: clientes identificados como PEP, operaciones por montos elevados, clientes con estructuras societarias complejas, o cuando se detecten inconsistencias en la información proporcionada. Esto puede incluir la solicitud de sustento del origen de los fondos y documentación adicional.

4. Monitoreo de operaciones

MetaFX monitorea continuamente las operaciones de sus clientes para identificar patrones inusuales o señales de alerta, tales como: fraccionamiento de operaciones para evitar umbrales de control, uso de cuentas de terceros, transferencias vinculadas a fondos de origen ilícito, cambios abruptos en el comportamiento habitual de un cliente, o cualquiera de las modalidades de fraude descritas en nuestros Términos y Condiciones.

5. Prohibición de efectivo

MetaFX no acepta depósitos en efectivo bajo ninguna circunstancia, como medida de prevención del lavado de activos. Toda operación se canaliza exclusivamente a través de transferencias entre cuentas bancarias propias del cliente.

6. Reporte de Operaciones Sospechosas

Cuando MetaFX identifique una operación que, por su naturaleza, monto o características, resulte inusual o sospechosa, procederá a reportarla a la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú), conforme a la normativa vigente. Dicho reporte tiene carácter reservado y confidencial, y su presentación no requiere ni admite comunicación previa al cliente involucrado.

7. Rechazo, suspensión y baja de clientes

MetaFX se reserva el derecho de rechazar el registro de un cliente, suspender una operación, o dar de baja una cuenta, sin necesidad de expresar causa, cuando exista sospecha razonable de que está siendo utilizada con fines de lavado de activos, financiamiento del terrorismo, u otra actividad ilícita.

8. Conservación de registros

MetaFX conserva los documentos y registros vinculados a la identificación de sus clientes y a sus operaciones por los plazos que exige la normativa PLAFT aplicable, incluso después de finalizada la relación comercial.

9. Capacitación y cumplimiento

El personal de MetaFX involucrado en la atención a clientes y el procesamiento de operaciones recibe capacitación periódica en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

10. Contacto

Para consultas relacionadas con esta política, escríbanos a contacto@metafxperu.com.